福建省三明市人民政府


明政文〔2006〕20号

关于印发三明市行政审批服务首席代表制暂行规定的通知



各县（市、区）人民政府、市直有关部门单位、中央及省属驻明单位：
　　根据省委、省政府《关于进一步转变政府职能的若干意见》（闽委发）［2005］8号文件精神，在全市行政审批部门全面推行行政审批服务首席代表制，现将《三明市行政审批服务首席代表制暂行规定》印发给你们，请各级政府和各部门单位结合实际，认真贯彻执行。

二○○六年三月十日


三明市行政审批服务首席代表制暂行规定

根据《中华人民共和国行政许可法》等有关法规和省委、省政府《关于进一步转变政府职能的若干意见》（闽委发[2005]8号）的精神，为进一步改革完善我市行政审批管理体制和工作机制，优化经济发展和投资环境，提高行政质量和效率，结合我市实际，制定行政审批服务首席代表制暂行规定。
第一条 建立首席代表制
1.首席代表设立。行政审批部门设立首席代表，一般确定两名，分为A、B角。A角原则上由分管领导（副局长或副主任）或主要领导担任，按照本部门的权限，全面履行行政审批职责；B角为入驻行政服务中心或未入驻中心部门单位设立的统一受理窗口负责人，原则上由政治素质好、业务能力强的业务科室科长担任；条件暂不具备的，由具有行政审批资格的单位工作骨干担任，任期内由部门单位授权履行科长职责，具体负责行政审批事项；由行政部门派驻的，为审批首席代表，由公用事业单位派驻的，为服务首席代表。
2.首席代表履职。各级行政审批部门的行政审批事项（国家、省有明确规定或经市政府批准同意暂不委托首席代表负责审批的项目除外），由该部门委派的首席代表在委托权限范围内，以本部门的名义履行行政审批职权；有关行政责任按照国家法律规定由委托机关承担。涉及转报省直部门以上审批的事项，由首席代表在委托权限范围内，以本部门的名义履行行政审批事项的初审职权，有关行政责任依法由委托机关承担。
3.首席代表委托。A角首席代表因出差或休假等原因离岗时，应委托部门单位其他领导履行行政审批职责，确保行政审批服务工作不受影响。
第二条 首席代表职责
首席代表A、B角应按以下规定要求，在各自权限范围内履行首席代表职责：
1.首席代表应根据部门授权范围，负责行政审批事项的日常管理和业务审批，并负责统一组织、协调、督促部门窗口和相关业务科室开展各类行政审批事项的承办、流转、督办、审批、反馈、执法检查等工作。对部门行政审批和领导高度负责，自觉维护部门的形象和威信。
2.负责部门对即办件审批，对承诺件、补办件和督办件进行审核、一次告知、协调和督促后方科室在规定时限内办结，代表部门参与联办事项的有关审批、督办工作。
3.负责部门集中办证事项，在授权范围内全权办理有关审批、审签和发证等工作，对确实难以委托授权办理的事项，负责督促部门有关科室在规定时限内办结；对需上报市政府或省政府及其有关部门的事项，在规定期限内提出初步审查意见。
4.负责做好涉及国家、省有明确规定或经市政府批准同意暂不委托首席代表审批的行政审批项目，与有关审批责任人（或部门领导）的联络等工作，并统一组织、协调、督促部门窗口与有关业务科室，在规定时限内办结。
5.负责对依法必须上报市政府、省政府和国家有关部门审批的行政审批事项，按照委托权限，在规定时限内提出初审意见。
6.负责组织、协调并实施涉及部门行政审批事项的告知承诺、联审联办、绿色通道审批、网上审批、政府信息公开等各项工作。
7.负责部门与中心联络沟通工作，指导和管理部门窗口日常工作，协助中心做好部门窗口工作人员的管理教育工作。
8.负责部门行政审批专用章、电子签章等管理和使用。
9.负责部门和窗口审批工作权限内的其他有关事务。
第三条 B角首席代表选派条件
1.具有较高的政治素质和理论水平、具备较强的业务工作能力，熟悉国家、省、市相关法律、法规和政策，熟悉部门审批事项的具体办理流程，具有改革创新意识和开拓进取精神，具有较强的组织、协调和管理能力。
2.具有较强的文字写作能力、能够熟练操作计算机和应用三明市网上审批系统，能够组织开展行政审批事项的网上办理，按照市委、市政府规定入驻中心一年以上，负责窗口行政审批服务工作，一般不再承担部门其他工作任务。
3.模范带头和自觉遵守中心各项规章制度，依法行政、廉洁从政，服从命令，听从指挥，尊重领导，团结同志。
第四条 B角首席代表管理
1.实行双重管理。入驻中心部门单位的首席代表编制、人事、工资、福利、组织关系等由派出部门负责；日常工作、年度考核、窗口考评等由中心负责。
2.实行委任制。派驻中心首席代表由派出部门提出拟任人选，填写好《行政审批服务首席代表登记表》报送中心，经审核后，由派出部门对首席代表颁发《任命书》和《行政审批服务授权书》。首席代表登记表、任命书和授权书各一份交中心备案。
3.实行变更报备。在派驻窗口首席代表任期内，派出部门如因工作或其他原因需要中途变更首席代表的，应按规定要求事先向中心报备，在委任新的首席代表并办理好工作交接手续后，方可变更调整。
4.实行评先评优。各部门派驻中心的首席代表应作为派出部门后备干部优先推荐人选，对工作突出、表现优秀的首席代表应在评先评优、选拔任用上予以优先考虑。
5.实行考评考核。各部门选派首席代表工作纳入行政服务竞赛活动的综合考评，选派工作好坏与行政服务竞赛活动直接挂钩，其考评分计入行政服务竞赛活动评比总分。
6.实行责任追究。各级各部门对首席代表涉及违规审批、越权审批，以及失职、渎职、或审批不作为等行为的，严格依法追究有关责任人责任；涉及触犯有关法律的，依法追究其法律责任。对不能按基本要求履行首席代表职责的，或在工作中严重违反有关规定不能胜任首席代表工作的，将按有关规定退回原单位，由原派出部门按有关纪律规定处理，并另行委派首席代表。
第五条 各县（市、区）和市直未入驻中心部门单位、入驻中心公用事业单位参照本规定执行。
第六条 本暂行规定自2006年3月10日起实行。

附件一：行政审批服务首席代表任命书（样式）
附件二：行政审批服务授权书（样式）

中国人民银行


证券公司股票质押贷款管理办法


第一章 总则
第一条 为规范股票质押贷款业务的开展，维护借贷双方的合法权益，防范金融风险，促进我国资本市场的稳健发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》和《贷款通则》的有关规定，特制定本办法。
第二条 本办法所指的股票质押贷款，是指证券公司以自营的股票和证券投资基金券作质押，向商业银行获得资金的一种贷款方式。
第三条 本办法所指的质押物，是指在证券交易所上市流通的、综合类证券公司自营的人民币普通股票（Ａ股）和证券投资基金券（以下统称股票）。
第四条 本办法所指借款人为依照《中华人民共和国证券法》设立的综合类证券公司总公司贷款人为国有独资商业银行及其授权分行、其他商业银行总行。证券登记结算机构为本办法所指质押物的法定登记机构。
第五条 股票质押贷款业务的归口管理机关为中国人民银行总行。商业银行开办股票质押贷款业务须经中国人民银行总行批准。
第六条 借款人通过股票质押贷款所得资金的用途，必须符合《中华人民共和国证券法》的有关规定。

第二章 贷款人、借款人
第七条 申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：
（一）有健全的内控机制，制定和实施了统一授信制度；
（二）有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；
（三）有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情，以及上市公司有关重要信息；
（四）中国人民银行认为应具备的其他条件。
第八条 借款人应具备以下条件：
（一）资产具有充足的流动性；
（二）其自营业务符合中国证监会规定的有关风险控制比率；
（三）已按中国证监会规定提取足额的交易风险准备金；
（四）在近一年内经营中未出现重大的违规违纪行为，现任高级管理人员和主要业务人员无任何重大不良记录；
（五）上一年度公司经营正常，未发生经营性亏损；
（六）未挪用客户交易结算资金。

第三章 贷款的期限、利率、质押率
第九条 股票质押贷款期限最长为6个月。贷款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按本办法规定重新审查办理。借款人提前还款，须经贷款人同意。
第十条 股票质押贷款利率参照中国人民银行规定的金融机构同期同档次商业贷款利率确定，并可适当浮动，最高上浮幅度为30％，最低下浮幅度为10％。
第十一条 用于质押贷款的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人不得接受以下几种股票作为质押物：
（一）上一年度亏损的上市公司股票；
（二）前6个月内股票价格的波动幅度（最高价／最低价）超过200％的股票；
（三）可流通股股份过度集中的股票；
（四）证券交易所停牌或除牌的股票；
（五）证券交易所特别处理的股票；
（六）证券公司持有一家上市公司已发行股份的5％以上的，该证券公司不得以该种股票质押；但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5％以上股份的，不受此限。
第十二条 股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60％。质押率上限的调整由中国人民银行决定。
质押率的计算公式：
质押率＝贷款本金／质押股票市值
质押股票市值＝质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。

第四章 贷款程序
第十三条 借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：
（一）企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；
（二）中国人民银行颁发的贷款卡（证）；
（三）经会计（审计）师事务所审计的上一年度的财务报告及上月的资产负债表、损益表和现金流量表；
（四）用作质物的权利证明文件；
（五）用作质物的股票上市公司的基本情况；
（六）贷款人需要的其他资料。
第十四条 贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的借款用途、资信状况、偿还能力、资料的真实性，以及用作质物的股票的基本情况进行调查核实，并及时对借款人给予答复。
第十五条 贷款人在贷款前，应审慎分析借款人信贷风险和财务承担能力，根据统一授信管理办法，核定借款人的借款限额。
第十六条 贷款人对借款人的借款申请审查同意后，根据有关法规与借款人签定质押贷款合同。
第十七条 借款人和贷款人签定质押贷款合同后，双方应同时在证券登记机构办理出质登记。证券登记机构应向贷款人出具股票质押登记书面证明。
第十八条 贷款人在发放股票质押贷款前，应在证券交易所开设股票质押贷款业务特别席位，专门保管和处分作为质物的股票。
第十九条 借款人应按贷款合同的约定偿还贷款本息。在借款人清偿贷款后，贷款合同自行终止。贷款人应在贷款合同终止的同时办理质押登记注销手续，并将股票质押登记书面证明退还给借款人。

第五章 贷款风险控制
第二十条 贷款人发放的股票质押贷款余额，不得超过其资本金的15％；贷款人对一家证券公司发放的股票质押贷款余额，不得超过其资本金的5％。
第二十一条 一家商业银行接受的用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10％。一家证券公司用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10％，并且不得高于该上市公司已发行股份的5％。被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司全部流通股票的20％。上述比率由证券登记机构负责监控。中国人民银行可根据需要适时调整上述比率。
第二十二条 证券公司与商业银行自行协商建立主办行关系，一家证券公司只能在一家商业银行办理股票质押贷款。
第二十三条 贷款人有权向证券登记机构核实质押物的真实性、合法性，证券登记机构应根据贷款人的要求，及时真实地提供上述情况。
第二十四条 贷款人应随时分析每只股票的风险和价值，选择适合本行质押贷款的股票，并根据其价格、盈利性、流动性和上市公司的经营情况、财务指标以及股票市场的总体情况等，制定本行可接受质押股票及其质押率的名单。
第二十五条 贷款人应随时对持有的质押股票市值进行跟踪，并在每个交易日至少评估一次每个借款人出质股票的总市值。
第二十六条 为控制因股票价格波动带来的风险，特设立警戒线和平仓线。警戒线的公式为：（质押股票市值／贷款本金）×100％＝130％；平仓线的公式为：（质押股票市值／贷款本金）×100％＝120％。在质押股票市值与贷款本金之比降至警戒线时，贷款人应要求借款人即时补足因证券价格下跌造成的质押价值缺口。在质押股票市值与贷款本金之比降至平仓线时，贷款人应及时出售质押股票，所得款项用于还本付息，余款清退给借款人，不足部分由借款人清偿。

第六章 质押物的保管和处分
第二十七条 贷款人应在证券交易所开设股票质押特别席位（以下简称特别席位），用于质押物的存放和处分；在证券登记结算机构开设特别资金结算账户（以下简称资金账户），用于相关的资金结算。存放在特别席位下股票的处分权和存放在资金账户资金的处分权均属贷款人，未经贷款人同意，除法院以外的其他任何单位或个人均不得动用或冻结。
第二十八条 证券登记结算机构应根据出质人的申请将出质股票转移至贷款人特别席位下存放。
第二十九条 借款人可向贷款人提出申请，经贷款人同意后，双方重新签订合同，进行部分（或全部）质押物的置换，经贷款人同意后，由双方同时向证券登记结算机构办理质押变更登记。质押变更后，证券登记结算机构应向贷款人重新出具股票质押物登记书面证明。
第三十条 在质押合同生效期间，借款人可向贷款人申请，贷款人同意后，按借款人的指令，由贷款人进行部分（或全部）质押物的卖出，卖出资金必须进入贷款人特别资金账户存放，该资金用于部分（或全部）提前归还贷款，多余款项退借款人。
第三十一条 出现以下情况之一，贷款人应通知借款人，并要求借款人追加质押物、置换质押物或增加在贷款人资金账户存放资金：
（一）质押物的市值处于本办法第二十六条规定的警戒线以下；
（二）质押物出现本办法第十一条中的情况之一。
第三十二条 未经借款人同意，贷款人不得单方面处分质押物。但出现下列情况之一，贷款人可单方面处分质押物，由此产生的损失由借款人承担：
（一）质押物的市值处于本办法第二十六条规定的平仓线以下（含平仓线）；
（二）贷款合同期满后，借款人没有履行还款义务。
贷款合同期满，借款人履行还款义务的，贷款人应将质押物归还借款人；贷款合同期满，借款人没有履行还款义务的，贷款人可选择下列方式之一对质押物进行处分：
（一）由贷款人通过特别席位卖出质押物，所获资金用于清偿贷款本息；
（二）通过法律手段进行资产保全。
第三十三条 质押物在质押期间所产生的孳息（包括送股、分红、派息等）随质押物一起质押。
质押物在质押期间发生配股时，出质人应当购买并随质押物一起质押。出质人不购买而出现价值缺口的，出质人应当及时补足。

第七章 罚则
第三十四条 商业银行有下列行为之一的，将视情节轻重，给予警告、通报和暂停、取消办理股票质押贷款业务资格的处罚，并追究有关人员的责任：
（一）未经中国人民银行总行批准从事股票质押贷款业务的；
（二）为不具备本办法规定资格的证券公司办理股票质押贷款的；
（三）发放股票质押贷款的期限超过6个月的；
（四）接受本办法禁止质押的股票为质押物的；
（五）质押率、警戒比率和其他贷款额度控制比率违反本办法规定的；
（六）未按统一授信制度等规定和谨慎原则发放股票质押贷款，造成贷款损失的；
（七）泄露与股票质押贷款相关的重要信息和借款人商业秘密，并造成损失的。
第三十五条 证券公司有下列行为之一的，将视情节轻重，给予警告、通报和暂停、取消办理股票质押贷款业务资格的处罚，并追究有关人员的责任：
（一）在一家以上商业银行办理股票质押贷款的；
（二）用非自营股票办理股票质押贷款的；
（三）提供虚假或隐瞒重要事实的文件或资料，造成贷款损失的；
（四）未按合同约定的用途使用贷款，挪作他用的；
（五）套取贷款牟取非法收入的；
（六）拒绝或阻挠借款人监督检查贷款使用情况的；
（七）未按合同约定归还商业银行贷款的。
第三十六条 证券登记机构有下列行为之一的，将视情节轻重，给予警告、通报的处罚，并追究有关人员的责任：
（一）未按贷款人要求核实股票的真实性与合法性；
（二）未按贷款人要求及时办理质押股票的冻结和解冻；
（三）一家上市公司被质押登记的股票超过全部流通股的20％。
第三十七条 本办法第三十四条规定的违法行为，由中国人民银行负责查处；第三十五条、第三十六条规定的违法行为，由中国人民银行、中国证监会按照各自的职责负责查处。

第八章 附则
第三十八条 证券登记机构应按照本办法制定有关实施细则。
第三十九条 商业银行从事股票质押贷款业务，应根据本办法制定实施细则，以及相应的业务操作流程和管理制度，并报中国人民银行备案。
第四十条 贷款人办理股票质押业务中所发生的相关费用由借贷双方协商解决。
第四十一条 本办法由中国人民银行负责解释。
第四十二条 本办法自颁布之日起执行。